圖片來源：視覺中國  原標題：央行開出多張支付反洗錢罰單，騰訊金融旗下財付通遭罰沒876萬元 記者|張曉云 12月31日，中國人民銀行深圳市中心支行公布了年底一批共四則行政處罰決定，微信支付的運營主體財付通支付科技有限公司（下稱“財付通”）也在其中。 罰單顯示，因違反支付業務相關規定，中國農業銀行股份有限公司深圳市分行、國銀金融租賃股份有限公司、深圳市騰付通電子支付科技有限公司、財付通支付科技有限公司分別被處罰金230萬元、90萬元、614萬元和877萬元。 具體來看，農行深圳市分行因未按規定履行客戶身份識別義務，以及未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告被處230萬元罰款。 財付通涉及違規事項包括未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務，發現客戶疑似或者涉嫌違法違規行為未按規定采取有效措施；違反條碼支付業務限額管理規定；違規開展支付業務合作；未備案開展條碼支付業務；未按規定時間保存交易驗證記錄；未能如實提供調查材料；未按規定建立并落實資質審核制度。 財付通被予以警告，沒收違法所得人民幣318萬元，處罰款人民幣558萬元，合計罰沒金額人民幣877萬元。 財付通風控總監周治明因對公司兩項違法違規行為負有直接責任，被罰55萬，即未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；為非法交易、虛假交易提供支付服務，發現客戶疑似或者涉嫌違法違規行為未按規定采取有效措施。 深圳市騰付通電子支付科技有限公司違規事項有11項，包括未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；允許外包服務機構以特約商戶名義入網并接收其發送的銀行卡交易信息；未按真實交易場景、準確標識并完整發送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性；未按規定建立并落實收單銀行結算賬戶管理制度；違規向不符合條件的特約商戶提供“T+0”結算服務；未按規定建立并落實客戶實名制管理制度；未按規定建立并落實特約商戶檢查制度；未按規定建立并落實支付賬戶限額管理制度；未按規定辦理相關變更事項。 騰付通同樣被予以警告，沒收違法所得人民幣97元，并處罰款人民幣518元，合計罰沒人民幣614萬元。 時任深圳市騰付通電子支付科技有限公司內控合規部負責人劉京霖也收到了18萬元的罰單，理由是對騰付通的兩項違法違規行為負有直接責任，分別是未按規定履行客戶身份識別義務和未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。 根據央行各分支機構公示信息統計，2020年，截至12月31日，央行各分支機構已向46家支付機構共開出73張罰單，累計處罰金額達3.43億元。其中，最高一筆罰單為1.16億元。 |
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